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智能保证金内控管理软件


 

  智能投标保证金财务管理平台是一套专门针对公共资源交易保证金管理的财务核算平台。解决传统保证金管理系统财务核算不及时、与银行对账困难、人工财务处理工作量大、资金监管困难和保证金统计数据不全面等问题。该平台通过与电子交易平台、银行业务系统和电子保函业务系统的对接深度融合,实现财务核算自动采集业务系统数据,账务处理细化到每一种业务场景,满足保证金收退安全、快捷、可追溯性的要求,大大节约财务管理成本,减少财务风险。因此智能投标保证金财务管理平台秉承保证金管理安全性、敏捷性、及时性和智能性的理念,将精力集中在公共资源交易投标保证金领域,助力保证金财务管理。


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应对了投标保证金的多元化,配套全流程电子化交易

     

    投标保证金缴纳方式从早期提供的银行存款模式向互联网金融演进。投标保证金不仅需要管理银行资金,也逐渐延伸管理到银行保函、担保保函和保证保险等金融产品。

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投标保证金管理的诉求

          

                                

                               

  

  • 开标前保证金付款单位属于保密信息,财务核算时一般对未开标保证金不进行账务处理,保证金财务总账滞后1-2月记账,严重影响财务核算的及时性。

  • 电子交易平台业务场景与银行资金业务场景口径不匹配,电子交易平台只统计保证金的收退记录,银行交易则包含保证金收支、利息收支、跨行转账退汇、网银交易、手续费及账户管理费等,难以直接核对账户资金及余额,无法有效保证资金安全。

  • 投标人信息变更或转财政业务导致保证金无法原路退回,电子交易平台与银行系统以非原路退回,但未对非原路退款业务进行溯源管理,账务核算跨单位对账困难。

  • 电子交易平台发起退款指令,银行难以判断指令业务逻辑;银行系统结息、退汇转账等交易,电子交易平台无法记录,财务保证金核算滞后,导致保证金重退、错退难以及时发现和控制。

  • 由于投标人企业信息变更导致退款不成功,将以跨行退汇重新入账,电子交易平台和银行的原缴款均显示退款成功,造成投标人收到退款保证金,严重影响保证金的及时退还。

  • 投标人由于企业名称变更导致保证金财务往来户名,财务缺乏电子交易平台变更记录清单,财务与投标人往来对困难,无法有效提供投标人多户名往来账单清单。

  • 电子交易平台主要管理保证金本金交易,同时记录银行退款利息,而银行退款按保证金缴纳计算退款利息,但银行的结息一般母账号或子账号结息,难以实现保证金缴款结息与退息一一对应,利息计算不精确,易出错、财务利息收支核对困难。

  • 单位银行账户结息国家标准分为季度结算和销户结息,银行一般采用季末月20日为结息日,而保证金在退还时要求退利息,易出现退息占用未退投标人保证金本息。

  • 投标人参与多个项目投标形成多次缴纳保证金,导致财务、电子交易平台和银行系统的数据核对需要依据子账号、项目、标段信息等,投标保证金交易量大,财务人员录入、查询、确认、核对、记账效率低下、易出差错。

  • 投标保证金缴纳形式多,包括银行转账、银行保函、担保保函、保证保险等,保证金财务核算主要针对银行转账,财务对保证金管理统计分析数据不全面,需要多个系统汇总。


投标保证金愿景


帮助公共资源交易中心做最佳资金监管智能财务核算

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投标保证金应用架构


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投标保证金整体架构


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智能识别业务场景,自动生成财务会计凭证和电子档案


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保证金业务对账


      财务系统支持自动对账和手工对账,自动判断银行对账单、电子交易平台进账单和退款单与财务日记账的平衡关系,对投标人往来进行两清标识。

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可视化导图


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预警及短信通知


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可支持接口


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投标保证金财务管理平台的价值


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